近年来，湖北银行随州分行在人民银行随州市中心支行的悉心指导下，围绕法人监管不断完善顶层设计，以“合规管理”为起点，以“风险为本”为原则，着力完善反洗钱内控机制建设，扎实推进全行反洗钱风险管理，稳步提升了反洗钱工作意识，全面夯实了反洗钱管理基础。
　　抓住一条主线，扎实推进反洗钱体系建设。合规从高层做起，该行以此为主线，努力提升全行对反洗钱工作重要性的认识。成立初期，该行认识到，风险为本必须以合规为基础，形成全行统一的反洗钱合规文化，才能为今后反洗钱风险管理奠定坚实的基础。为此，全行上下高度重视反洗钱工作，分行领导带头树立并不断强化全行员工对反洗钱工作重要性的正确认识，明确反洗钱合规政策，落实行长负责制，持续强化管理层对反洗钱工作的重视程度和支持力度，确保反洗钱工作资源，切实将各项反洗钱工作要求落到实处。为了有力推进反洗钱工作，该行着力构建一把手亲自抓、分管行长主动抓、反洗钱领导小组办公室具体抓、全行上下共同抓的工作格局。
　　强化双渠道沟通，健全反洗钱管理组织架构。为切实加强反洗钱管理工作的组织领导，该行已将反洗钱管理纳入全面风险控制架构，构建了以反洗钱领导小组为核心，成员覆盖全行各业务领域和各职能部门的反洗钱工作体系，形成了对上向分行行领导、风险管理委员会汇报负责，对下统筹推动全行反洗钱工作开展的反洗钱组织架构。辖内各机构也依照分行管理要求成立了反洗钱工作领导小组，建立起业务条线内部和业务条线之间纵横向无障碍的反洗钱报告和沟通机制，有利于反洗钱工作在全行上下的顺利推进和开展。
　　驱动“三驾马车”，确保反洗钱工作有效开展“双基”工作、持续培训、反洗钱内控制度，湖北银行随州分行驱动此三驾马车，努力形成良好的反洗钱文化氛围。一是夯实基础管理和加强基层管理。对全行制度和操作规程进行梳理，对反洗钱行政调查、反洗钱自评估实施、反洗钱年度工作报告、反洗钱宣传培训、反洗钱检查等工作进行了规范，为进一步夯实该行反洗钱制度建设奠定了坚实的基础。二是反洗钱培训长抓不懈。为提高全行洗钱意识和统一业务操作，在通过制度进行规范的同时，该行在反洗钱培训方面坚持长抓不懈，并取得一定的成效。在业务资质上，全行反洗钱持证上岗人员已覆盖到分行两位行领导、分行部室负责人、辖内机构反洗钱管理人员、基层网点负责人和反洗钱一线员工。另通过分层培训、在内网开设反洗钱监管信息、反洗钱工作动态、反洗钱学习交流三个栏目，建立起长效的反洗钱沟通交流机制，丰富和便利了反洗钱学习渠道。使全行反洗钱工作意识逐步提高，反洗钱业务操作得到规范，对全行反洗钱工作的顺利开展起到了关键作用。三是建立反洗钱内控制度。该行按照最新的反洗钱法律法规和部门规章的规定，结合自身经营特点和经营管理体制，对反洗钱制度的全流程进行梳理，建立了上下统一、责权分明、平衡制约、制度健全、运行有序的反洗钱内控制度。其中包含反洗钱工作管理办法、以大额交易和可疑交易报告制度及操作规范为核心，以客户身份识别制度、客户资料和交易记录保存制度为重要内容的反洗钱操作类的管理办法、洗钱和恐怖融资风险评估及客户洗钱风险分类的管理办法、反洗钱培训宣传制度、反洗钱协查和保密制度、防范洗钱风险责任制，完善各级机构、各职能部门、各岗位的反洗钱工作职责，形成反洗钱“人人有责”的良好氛围。
　　为普及反洗钱知识，提高群众反洗钱意识，不断提升反洗钱宣传工作的实效性。湖北银行随州分行辖内三家营业网点组织开展了“助力反洗钱我们在行动”的反洗钱宣传活动。
　　分行营业部、曾都支行和广水支行分别在随州大润发广场、广水城郊家属院设立宣传点，利用地段繁华、人流众多的优势，通过悬挂宣传横幅、陈列宣传展板、宣传折页等多种形式，向商户及过往行人发放反洗钱宣传资料。通过面对面宣传的方式为广大人民群众讲解反洗钱的法律法规、案例危害等。同时为扩大宣传效果，各网点在营业大厅内摆放宣传折页，利用室内外的LED电子屏和液晶电视滚动播放反洗钱宣传视频，将反洗钱知识以通俗易懂的方式传达给社会公众，取得了良好的社会反响。
　　通过宣传，让市民了解了洗钱活动的危害性和反洗钱的必要性，促进了公众反洗钱意识的提高，有力地推进了反洗钱工作的可持续发展。该行将不间断采用多种创新宣传形式，全面推进反洗钱工作宣传深度。
　　一、不要出租或出借自己的身份证件
　　出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：
　　1、他人借用您的名义从事非法活动；
　　2、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；
　　3、可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；
　　4、您的诚信状况受到合理怀疑；
　　5、因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。
　　二、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
　　金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。毒贩、恐怖分子、受贿官员以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
　　三、不要用自己的账户替他人提现
　　通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
　　四、举报洗钱活动，维护社会公平正义
　　为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
　　每个公民都有举报的义务和权利，我们欢迎所有公民举报洗钱犯罪及线索。所有举报信息将被严格保密。