随州日报讯（通讯员徐璐瑶）近日，人行随州市分行对2024—2025年随州市银行机构涉诈涉赌“资金链”治理工作先进集体和先进个人予以表彰，随州农商银行获评先进单位，随州农商银行运营服务部获评反诈宣传先进集体，3名同志荣获先进个人。
　　一直以来，随州农商银行高度重视涉诈涉赌“资金链”治理工作，全行上下协同发力，坚持系统治理、源头治理、综合治理，全面压实工作责任，构建全流程风险防控体系。严格落实账户全生命周期管理要求，强化客户身份识别与尽职调查，建立对公、个人账户白名单管理机制，合理设置非柜面交易限额，2025年上报对公账户白名单642户、个人账户白名单29539户，成功拦截异常开户42起。
　　该行依托风险预警模型加强交易监测，严格执行大额取现核实相关规定，2025年成功劝阻潜在受害人18次，避免群众经济损失151.99万元，阻断涉诈资金转移3户，涉及金额17.4万元。积极深化警银协作，建立涉案账户快速核查与核减机制，全年成功核减涉案账户39户。
　　同步推进反洗钱与反诈治理深度融合，2025年完成客户风险评级101万次，上报大额交易报告677份、可疑交易报告40份，构建起反诈、反赌、反洗钱一体化防控格局。