洗钱是严重的经济犯罪行为，面临现在日趋复杂的金融形势和种类繁多的支付渠道，不法分子的洗钱犯罪活动不断增加，反洗钱工作对于银行甚至整个社会的风控建设和健康发展显得尤为重要。
　　反洗钱就在我们身边，切不可掉以轻心。反洗钱工作不只是反洗钱部门的工作，必须渗透到各业务、环节和岗位，人人有责。而反洗钱工作，我们要控制的，并不只是洗钱犯罪，各种大额和可疑交易都是我们监控的重点。比如涉税犯罪、地下钱庄、电信或网络诈骗、腐败犯罪、信用卡套现、非法集资等都在我们反洗钱工作范围内。所以，反洗钱工作是非常全面、琐碎又需要我们行每个人都具有强大的责任感、警惕性和极度细心的工作，是从上到下、每个岗位、每个环节层层控制、配合的工作。
　　在日常工作中，必须加强责任心，提高警惕性，发挥前台“一道防线”的中坚作用，依法履行发洗钱的义务，预防和打击洗钱犯罪。“汇款和洗钱就隔着一张纸”，形象地道出了洗钱犯罪的无孔不入和反洗钱调查在一线业务中的重要性。近年来，随着互联网信息应用技术的迅猛发展，依托互联网而兴起的互联网金融也如雨后春笋般的发展壮大起来，互联网金融已成为人们日常生活中必不可少的一部分，而洗钱犯罪也迅速由传统的支付工具向信息化支付工具转移。所以，事后可疑交易甄别已非易事。鉴于目前支付行业存在潜在洗钱风险，商户POS功能可能为洗钱提供便利的套现渠道、第三方支付机构的巨额沉淀资金为洗钱及恐怖融资提供可能等，反洗钱监管原则也从“合规为本”变迁为“风险为本”。“风险为本”是指在开展反洗钱工作时，反洗钱主体通过科学评估不同组织机构、业务、客户和交易等所面临的洗钱风险，决定反洗钱资源的投入方向和比例，采取差异化反洗钱措施，确保有限的反洗钱资源优先投入到高风险领域，提高预防与打击洗钱活动的有效性。
　　首先，加强柜面审查，严格执行客户身份识别制度，将客户信息治理工作落到实处，从源头上防范洗钱活动，有效保护银行和客户的资金安全，为银行预防洗钱犯罪、防范金融风险构筑一道安全防线。
　　其次，做好持续客户尽职调查、可疑案例甄别、贯彻落实大额和可疑交易报告制度。目前，支付渠道多种多样，地下钱庄犯罪活动猖獗，不法分子进行资金转移存在极大的隐蔽性，这就要求我们在日常的交易甄别中，不能简单的将看似正常的案例轻率的关闭，必须详查其交易背景、交易对手、款项来源及用途，在有限的线索中寻找洗钱犯罪的蛛丝马迹，严防死守，杜绝洗钱活动，不折不扣地履行好反洗钱义务。