发布日期:
2024年11月01日
广水农商行成功拦截两起电信诈骗
随州日报讯(通讯员何悦、何明阳)面对当前新型网络诈骗案件高发态势,广水农商银行各分支机构认真落实监管部门和上级行社工作要求,高度重视防范和打击电信网络诈骗工作。近日,该行精准识别两起电信诈骗,涉诈资金23万余元,用实际行动守护住了群众的“钱袋子”。
10月17日,客户汤某来到吴店支行柜台预约大额取款20万元,因客户预约支取的是一笔未到期的大额存单,提前支取会损失几千元利息,引起了柜员的高度警惕。当柜员问及取款用途时,汤某态度十分抗拒,说要借给亲戚做生意,就离开了营业厅。柜员认为事有蹊跷,将此事报告了运营主管和支行行长。第二天,客户汤某再次来到吴店支行,要求支取现金,柜员再次问到取款用途时,客户拒绝回答,坚持要求取款。见此情形,柜员一边安抚客户情绪,一边电话报警,吴店派出所民警迅速赶到现场,联系客户所在村委会后与其一起上门核实。后经民警调查反馈,汤某是被网络不法分子诱导取现20万元,并承诺收款后会多付2万元作为酬劳。经过该行有效劝阻和民警现场教育,汤某打消了取款念头。
无独有偶,10月17日上午,客户刘某持社保卡到育才路支行柜台要求取现3.6万元,柜员在核实客户信息时发现,该客户16日和17日早上多次通过社保卡办理取现业务,金额大小与其退休工资收入不符。经查询,该账户近期有数笔大额资金跨行汇入,进一步询问客户资金的来源和交易对手情况,客户回答取现用于购买家具,但资金来源说不清楚。经过运营主管仔细询问,刘某自述在网上结识一名男子,该男子指使刘某用社保卡帮其在ATM机和柜面取现,并在取现成功后给予刘某一定酬劳。掌握该情况后,运营主管马上对其账户进行了管控,并逐级上报,同时启动警银联动机制向公安机关提供相关线索。后经公安民警调查,确认该行拦截资金为涉诈资金。
10月17日,客户汤某来到吴店支行柜台预约大额取款20万元,因客户预约支取的是一笔未到期的大额存单,提前支取会损失几千元利息,引起了柜员的高度警惕。当柜员问及取款用途时,汤某态度十分抗拒,说要借给亲戚做生意,就离开了营业厅。柜员认为事有蹊跷,将此事报告了运营主管和支行行长。第二天,客户汤某再次来到吴店支行,要求支取现金,柜员再次问到取款用途时,客户拒绝回答,坚持要求取款。见此情形,柜员一边安抚客户情绪,一边电话报警,吴店派出所民警迅速赶到现场,联系客户所在村委会后与其一起上门核实。后经民警调查反馈,汤某是被网络不法分子诱导取现20万元,并承诺收款后会多付2万元作为酬劳。经过该行有效劝阻和民警现场教育,汤某打消了取款念头。
无独有偶,10月17日上午,客户刘某持社保卡到育才路支行柜台要求取现3.6万元,柜员在核实客户信息时发现,该客户16日和17日早上多次通过社保卡办理取现业务,金额大小与其退休工资收入不符。经查询,该账户近期有数笔大额资金跨行汇入,进一步询问客户资金的来源和交易对手情况,客户回答取现用于购买家具,但资金来源说不清楚。经过运营主管仔细询问,刘某自述在网上结识一名男子,该男子指使刘某用社保卡帮其在ATM机和柜面取现,并在取现成功后给予刘某一定酬劳。掌握该情况后,运营主管马上对其账户进行了管控,并逐级上报,同时启动警银联动机制向公安机关提供相关线索。后经公安民警调查,确认该行拦截资金为涉诈资金。